日本金融厅:根据虚拟货币、ICO功能和特性监管;新币上线需申报

货币
  • 小葱快讯
  • 2018-09-13 13:53

今日,日本金融厅召开了第五次加密货币交易所研讨会,众多学者和业内人士参会。本次会议主要分为三大方面,日本金融厅首先对虚拟货币监管的最新情况做了说明,随后对虚拟货币交易所的一些应对方式进行了具体阐述,最后日本虚拟货币交易所协会提交了自律规则概要。

日本金融厅对虚拟货币监管方面表示应根据虚拟货币、ICO具体功能和风险特性来加以引导和监管;对虚拟货币交易所的应对方式中,要求交易所制定反洗钱反恐融资等应对措施。日本虚拟货币交易所协会(JVCEA)提交了一份关于自律规则的概要,并提供了有关虚拟货币的交易的基本规则。日本金融厅同时追加了“关于虚拟货币的处理规则”,新币上线需向日本虚拟货币交易所协会申报。

一、应根据虚拟货币、ICO所实现的具体功能和风险特性来加以引导和监管

根据日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会的会议资料显示:关于ICO,根据具体情况,可能会作为风险资金筹集的手段之一而使用其好的一面。目前,虽然虚拟货币的风险比较大,但在此基础上,区块链的价值更大。应该根据虚拟货币、ICO所实现的具体功能和风险特性来加以引导,并进行监管。比起创造新的规则,首先要做好遵守现有的规则体制,这是很重要的。小葱具体总结如下:

应明确区分和讨论虚拟货币和区块链;

虚拟货币和区块链可以通过地区货币的形式促进地区创造价值,例如降低成本等;

对于ICO来说,它有可能被用作获取风险资金的手段;

虽然虚拟货币是高风险的,但区块链有更大的优势,不能一概而论;

根据虚拟货币的风险和特征以及ICO所扮演的职能,有必要研究如何实施监管;

现行法律虽然在考虑虚拟货币的结算功能,但如果虚拟货币被用作投资和投机对象,只有一项法规制度是不够的;

自律组织有必要建立投诉体系、具体内容分析和应对政策;

目前,虚拟货币不适用于“金融商品销售法”;

在规则制定(法律执行)中,国际合作是必不可少的。

二、要求交易所制定反洗钱反恐融资等应对措施

在今日举行的日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会上,日本金融厅对虚拟货币交易所的应对方式中指出,交易所要对客户的资产管理,制定反洗钱反恐融资等应对措施,小葱整理如下:

关于客户的资产管理:

以某种方式,把客户利益从企业的破产风险中保护起来也很重要;

鉴于资金转移风险,应该考虑将维持信任作为一项规则;

黑客攻击导致虚拟货币的流出也可能发生在钱包提供商身上,因此需要从用户保护的角度采取行动;

应加快信息披露,包括披露供应商的利润。

关于反洗钱反恐融资(AML/CFT):

虚拟货币交易所要遵守日本金融厅反洗钱反恐融资(AML/CFT)规定;

即使是根据“犯罪収益转移防止法”,在提供钱包时等情况下也应作为交易时确认的对象;对于虚拟货币交易所的登记审查情况:

基于今年一月发生的coincheck黑客攻击事件,对所有企业及虚拟货币交易所实施了现场检查,1家公司拒绝注册,12家公司采取了撤回注册申请,并将对Coincheck等三家交易所的业务改善报告进行审查;

关于提交的报告内容,基于汇总的结果,将对个别交易所验证是否可以注册;

目前,包括上市公司在内的160家公司表示有意进入进军日本数字货币市场。

三、新币上线需向日本虚拟货币交易所协会申报

在今日举行的日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会上,日本虚拟货币交易所协会(JVCEA)提交了一份关于自律规则的概要,并提供了有关虚拟货币的交易的基本规则,并表示新币上线需向该协会申报。

日本虚拟货币交易所协会虚拟货币的交易的基本规则:

业务管理:详细验证财务和管理风险,制定并更新管理计划,以适当应对财务和管理风险;

内部审计:内部审计部门独立于销售部门和内部控制部门建立,根据审计部门的风险类型和程度制定和实施有效的内部审计计划;

遵守法律法规:完善合规计划和行为准则,以遵守法律法规,作为业务管理的一部分;

对于不良事件的发生:在不良事件发生时迅速采取措施,向内部管理部门及理事会报告,对协会报告。如果是触犯了行政法令的,对警察部门通知。

新币上线需向该协会申报:

日本金融厅第五次加密货币交易所研讨会上提出对新币上线的规定。在交易所使用新的加密货币时,在对成员进行内部审核的基础上,并要求对该协会进行事前申报,如果不对该协会说出了其意义,则不能上线新的加密货币。

禁止使用在利益保护上和公益上有问题的加密货币。因从反洗钱反恐融资(AML/CFT)规定和适当的监管确保的角度来看存在问题,不能上线无法追踪到转移记录、或难以追踪的匿名虚拟货币。

综合来源:本文来源: 小葱快讯等,并经编辑适当修订。


来源:小葱快讯作者:摘编编辑:gageerun

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