FinCEN主管指出，虽然加密货币对某些用例有利，但它们也为金融罪犯、恐怖分子和流氓国家等不良行为者创造了机会。

本周四，一位高级官员表示，金融犯罪执法网络(FinCEN)每个月都会收到1500多份来自金融机构关于加密货币的报告。

FinCEN主管Kenneth Blanco在芝加哥肯特区块(法律)技术会议上发言，就该机构在规范加密货币方面所扮演的角色进行了阐述。他指出，虽然加密货币对某些用例有利，但它们也为金融罪犯、恐怖分子和流氓国家等不良行为者创造了机会。

Blanco强调了可疑活动报告(SAR)文件的重要性，金融机构在涉嫌洗钱或欺诈事件后必须提交此类文件。他说，FinCEN每月会收到超过1500宗涉及加密货币交易的可疑活动。

他说，这些报告来自传统金融机构和加密货币交易所。

Blanco表示：“银行和其他虚拟货币交易所提交的文件为执法提供了关键线索。这些信息包括实益所有权信息，以及我们以前不知道的交换而引起的额外活动、管辖信息以及我们可以联系的其他金融机构，我们可以据此获取新的线索。所有这些都是通过SARs和金融机构提交的证明文件获得的。”

Blanco还谈到了FinCEN在加密领域的角色，他解释说，监管机构多年来一直在加密货币领域工作，重点关注与加密货币相关的“交易所、管理员和其他涉及资金传输的人员”。

此外，Blanco指出，该机构一直在与美国证券交易委员会(SEC)和美国商品期货交易委员会(CFTC)等其他监管机构密切合作，研究与加密货币相关的“政策开发和监管方法”。

Blanco在讲话中提到了ICO，他指出：“这个快速增长的领域最近吸引了很多公众的关注。”

他特别指出，围绕筹款方法的欺诈是一个重点领域。他继续说：“虽然ICO计划各不相同，而且根据结构不同，可能会受到不同当局的制约，但有一个事实是绝对的，FinCEN以及我们在证交会和商品期货交易委员会(CFTC)的合作伙伴预计，ICO涉及的企业将履行所有(反洗钱/打击恐怖主义融资)义务。当这些义务的履行没有被优先考虑，美国金融体系面临风险时，我们将采取适当行动。”