区块链技术如何赋能绿色供应链金融

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  • 2018-07-17 20:38

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供应链是一条产业链,指围绕核心企业,通过对信息流、商流、物流、资金流的控制,从原材料采购,到制成中间及最终产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条,将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体。随着经济全球化和网络化的发展,企业如何通过供应链管理来实现缩短现金周转时间,降低企业面临风险,并实现盈利增长,成为企业管理的重要内容。

在供应链管理中,资金流的管理是企业生存和发展的源泉,在此需求下供应链金融运应而生。它把供应链上的核心企业及上下游配套企业作为一个整体,以产业链为依托,以交易环节为重点,以资金调配为主线,以风险管理为保证,以实现共赢为目标,为供应链上各企业提供金融产品和服务。

供应链金融极大解决了产业链上下游企业尤其是中小企业融资难的问题,加快了产业链的物流、商流、信息流、资金流的流通,改善了整个供应链条的企业的经营能力和盈利水平。

然而,目前国内供应链中小企业依然面临着融资难、成本贵的难题。如作为供应链金融的主要融资工具的商业汇票、银行汇票受使用场景限制,流通、转让难度大;核心企业与上下游供应商之间的贸易背景的真实性也极大的影响供应链金融业务的发展。

在中小企业融资难,融资贵的大背景下,供应链金融越来越受重视,国家连续发布多项鼓励发展供应链金融创新服务的产业政策,为供应链中小企业可持续发展提供便捷的融资渠道。通过建立绿色产业链,使产业价值链可持续发展,是产业健康发展的必然趋势。

绿色产业链需要传统经济成本约束下的供应链的持续优化和经济活动对社会环境的良性互动,是短期利益和长期发展的统一。绿色产业链是实体产业可持续发展的必然选择,由此衍生的绿色供应链管理及其绿色供应链金融服务,将成为供应链管理及服务的重要工具与手段,为绿色产业链上下游企业提供增信、融资服务。

“绿色供应链金融”,具有“绿色产业链”与“绿色金融”的双重属性。绿色产业链致力于产业链上下游生产及销售的每个环节低能耗高效率、循环经济、绿色环保,倡导绿色生产、绿色加工、绿色产品和绿色消费。绿色金融一方面是金融业如何促进环保和经济社会的可持续发展,一方面是指金融业自身的可持续发展。绿色供应链金融实质上是通过技术创新、产品创新、业务创新、模式创新来实现供应链的绿色发展和金融业本身的绿色发展。

相比传统供应链金融,绿色供应链金融在底层技术层面以区块链技术为基础,实现供应链金融的“去中心化”,构建开放的供应链金融平台。传统供应链金融需要供应链核心企业为上下游中小企业提供信用支持,该模式要求对核心企业进行尽调考察,全面了解核心企业的经营状况和业务数据,核心企业是否支持与配合直接影响业务操作的可行性;另外,基于核心企业的信用支持会占用核心企业的授信额度,也会导致核心企业不愿为上下游企业提供信用支持。

绿色供应链金融的去中心化,就是打破以单个供应链核心企业为中心的授信模式,建立以交易背景本身真实性、可靠性为基础的授信模式。区块链的分布式特点,使得多个节点都保留了完整的账本信息,从而保障单个节点对交易数据的修改操作不能对交易信息篡改,通过保证交易的真实性与可靠信,来完成对产业链上下游企业的授信支持。

相比传统供应链金融,绿色供应链金融在数据方面,将以业务流程信息化对交易数据进行上链操作,通过智能合约的多重签名机制,可以实现多方共同确定权属和管理数据资产,通过交易的链式结构设计实现可追溯,保证数据权属的唯一性。同时,提供了便捷、安全的数据共享机制,打破传统供应链金融的数据孤岛,并为供应链金融提供海量基础数据和征信元数据。

相比传统供应链金融,绿色供应链金融在服务方面,将突破传统供应链金融的票据流转的场景限制,通过上链电子化的商业承兑汇票及电子发票推动票据的信用化,信用化票据可通过区块链技术的支付结算功能实现票据的拆分和转让,打破传统供应链金融票据流转的场景限制,实现票据的信用价值化,从而提升票据在产业链上下游的高效流通。

区块链技术对供应链交易数据上链操作,通过使用数学方法解决交易的信任问题,从而完成对中小企业的增信。通过数字签名解决所有权信任问题,通过对称加密解决信息真实性和完整性问题,通过结构设计解决价值转移过程信任溯源问题,通过智能合约解决信任强制自动化执行问题,并基于共识的数学方法在机器之间建立信任并完成信用创造,最终保障业务信息的真实性、客观性和不可篡改性。

基于区块链技术的绿色供应链金融,一方面为产业链的绿色发展提供了更加便捷高效的融资平台,为产业链的可持续发展提供动力支持,同时也为供应链金融的绿色发展提供技术支撑和创新模式。


来源:网络

作者:易欢欢

编辑:dapong

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